Margin dan Leverage

Margin dan Leverage

Saya Tidak Punya Uang Untuk Membeli 100,000 EURO, bagaimana ?
Jawabannya : Gunakan LEVERAGE dan MARGIN
Ilustrasi : “Leverage” adalah seperti kita meminjam uang pada perusahaan broker dalam jumlah tertentu dengan memberikan sejumlah jaminan. Jaminan inilah yang disebut “Margin”

Macam Leverage (Daya Ungkit)

Leverage ada beberapa jenis, yaitu:
1:1 berarti uang jaminan = nilai kontrak (100%)
1:50 berarti uang jaminan 2% dari nilai kontrak
1:100 berarti uang jaminan 1% dari nilai kontrak
1:200 berarti uang jaminan 0.50% dari nilai kontrak
Keterangan : Jaminan = Margin Jaminan (margin) akan dikembalikan ke portfolio account balance anda lagi secara utuh setelah posisi order anda ditutup (close) atau clear

Perhitungan Margin

Untuk Mata Uang Indirect (USD/JPY, USD/CHF, USD/…) :
RUMUS: Lot x 100,000 x % Margin
Contoh : Buy 0.3 lot USD/JPY di harga 121.07, dengan leverage 1:200 = 0.3 x 100,000 x 0.5% = USD 150

Untuk Mata Uang Direct (GBP/USD, EUR/USD, …/USD) :
RUMUS: Lot x 100,000 x % Margin x Market Price
Contoh: Buy 2.1 lot EUR/USD di harga 1.3010, dengan leverage 1:100 = 2.1 x 100,000 x 1% x 1.3010 = USD 2732.1

Untuk Mata Uang Cross Rate UMUM (GBP/JPY, EUR/GBP, dan mata uang lainnya yang bukan berbanding dengan USD) :
RUMUS: Margin untuk Cross Rate adalah dihitung dari Base Currencynya (dari mata uang yang di depan)
Contoh: (GBP/JPY) = Base Currencynya adalah GBP Buy 1.5 lot GBP/JPY di harga 242.65, dengan leverage 1:200 (misal di saat itu harga GBP/USD = 2.0360) = 1.5 x 100,000 x 0.5% x 2.0360 = USD 1527
Anda tidak bisa order jika sisa Free Margin anda tidak mencukupi. Oleh karena itu sesuaikan penggunaan lot dengan kekuatan modal anda.

Ilustrasi Penggunaan Leverage & Margin

ILUSTRASI
(contoh dengan setting leverage 1:200 di account anda) Anda ingin membeli $100,000 USD/JPY di market (atau = 1 lot regular), Anda tidak perlu mengeluarkan uang modal sebesar $100,000 tersebut, Tetapi anda cukup mengeluarkan uang sebesar jaminannya saja yaitu 0.5% nya dari $100,000 yaitu $500 saja.
(contoh untuk leverage 1:200 ? margin 0.5%) Dan bila anda mendapatkan profit dari transaksi tersebut, maka hasil yang anda dapat akan sama besarnya seperti halnya anda bertrading dengan bermodal langsung $100,000 tanpa leverage. Dan bila rugi, anda juga hanya rugi sebesar $500 dan bukan $100,000. (anda juga bisa membatasi kerugian anda dengan menggunakan fungsi Stop Loss) Sehingga perdagangan Forex Modern lebih menguntungkan dan beresiko lebih rendah (karena ada fasilitas Leverage dan Margin). Selain itu potensi hasil (Gain) yang didapat juga sama besarnya. Fasilitas Leverage yang tinggi juga dapat meningkatkan ketahanan point anda.

Perhitungan Profit dan Loss

Untuk Mata Uang Direct : (yang USD nya di belakang, contoh : EUR/USD , GBP/USD)
RUMUS: pergerakan pips x lot x $10 Contoh: Buy 1 lot EUR/USD dari 1.3000 ke 1.3008 = 8 pips 8 pips x 1 x $10 = $80

Untuk Mata Uang Indirect : (yang USD nya di depan, contoh: USD/JPY , USD/CHF)
RUMUS: (harga open – harga close) x lot x 100,000 / close price Contoh : Sell 0.2 lot USD/JPY dari 122.12 ke 121.08 ((122.12 – 121.08) x 0.2 x 100,000) / 121.08 = $171.78

Untuk Mata Uang Cross Rate UMUM: (yang tidak diperbandingkan dengan USD, contoh: GBP/JPY, EUR/GBP)
RUMUS:
Jika Counter Currencynya berjenis Direct = Lot x10 x pergerakan pointny
Jika Counter Currencynya berjenis Indirect = (Lot x 1000 / harga counter currency di saat tersebut) x pergerakan pointnya
Contoh (untuk jenis Indirect): Sell 0.3 lot GBP/JPY dari 242.85 ke 242.50 (mata uang counternya (yang dibelakang) adalah JPY ? Indirect). 242.85 ke 242.50 = 35 pips (dan harga USD/JPY saat itu di 119.15) (0.3 x 1000 / 119.15) x 35 pips = $88.12
Contoh (untuk jenis Direct): Buy 0.2 lot EUR/GBP dari 0.6700 ke 0.6725 (mata uang counternya (yang dibelakang) adalah GBP ? Direct) 0.6700 ke 0.6725 = 25 pips ? 0.2 x 10 x 25 pips = $50

Kolom Balance, Equity, Margin

Balance: jumlah uang yang telah terealisasi atau telah di-close (belum dihitung dengan posisi floating profit/loss bila ada)
Equity: jumlah uang setelah dihitung dengan floating profit/loss Margin: total penggunaan margin (jaminan) sesuai dengan jumlah total order yang sedang berjalan (open positions)
Free Margin: sisa Margin yang dapat digunakan untuk order (bila masih ada posisi floating, maka untuk melakukan withdrawal, bisa mengambil dari sisa uang pada Free Margin)
Margin Level: persentase Equity berbanding Margin

Margin Call

Pengertian Margin Call secara umum: suatu keadaan dimana uang anda drop sampai dibawah margin (akibat loss), posisi anda akan di-close secara otomatis oleh sistem.
Contoh : Uang anda $3000, dan anda open posisi 1 lot di USD/JPY di leverage 1:100 (1%), Margin yang dibutuhkan yaitu $1000. Jika sisa uang (equity) anda turun akibat floating loss hingga menyentuh $1000 atau dibawahnya, maka open posisi anda akan di-close secara paksa oleh sistem. Bila Margin Level anda dibawah 100% ((Equity/Margin) *100%) maka open posisi anda akan di-close secara paksa oleh sistem untuk mengindari kondisi semakin terpuruk atau minus yang besar

Jika ber-trading, jangan menggunakan rasio lot yang terlalu besar dibanding modal equity anda, karena dapat dengan mudah terkena margin call. Margin Call juga berfungsi agar total uang anda tidak menjadi minus akibat loss yang terjadi pada order anda.

Rollover / Swap / Interest / Bunga

Adalah nilai bunga yang diperoleh atau menjadi beban anda yang dihitung berdasarkan nilai suku bunga masing-masing mata uang.
Bunga dihitung dari open posisi setiap melewati pk.4 pagi WIB (GMT+7)
Contoh: Suku Bunga USD = 5.25% , Suku Bunga JPY = 0.5%
BUY USD/JPY artinya meminjam JPY untuk ditabung dalam USD , sehingga mendapat bunga sebesar : -0.5% + 5.25% = +4.75%
Kebalikannya, SELL USD/JPY, maka beban biaya bunga adalah sebesar : -5.25% + 0.5% = -4.75%
Bunga dihitung per hari (setelah lewat pk.4 pagi WIB), dan dihitung berdasarkan jumlah nilai volume lot (quantity contract size-nya) BUKAN dari modal anda.
Bunga dihitung mulai hari Senin sampai Jumat, pada hari Rabu-Kamis bunga dihitung 3x lipat (sehingga total 1 minggu adalah = 7x bunga) .
Lihat Tabel Bunga per hari dari broker anda